Как составить портфель из акций и облигаций

           Пассивный доход – это финансовая свобода, независимость и приятное ощущение закрытого тыла. Сформировать его можно разными путями, но наиболее универсальным более 150 лет остается создание собственного портфеля из акций и облигаций.

           В зависимости от поставленных целей (прибавка к основному доходу, крупная покупка и прибавка, переход от активного к пассивному доходу), а также наличия времени, средств, опыта и знаний будет создаваться и портфель.

 1) 70-100 % акций и 0-30 % облигаций;

2) 50-70 % акций и 30-50 % облигаций;

3) 30-50 % акций и 50-70 % облигаций;

4) 0-30 % акций и 70-100 % облигаций;

          Каждый уровень также формируется из различных по типу ценных бумаг, но основные наборы схожи для каждого.

          Первый уровень используется теми, кто только пришел на рынок, кому требуется результат за короткое время и наоборот, до наступления срока еще несколько десятилетий. Это молодые люди или старшее поколение, которым требуется поддержка от профессионалов рынка на начальном этапе. Риски в этом случае будут ниже.                                 

         Облигации в портфеле требуются для снижения рисков, как «якорь» и источник ликвидности, а также страховка при высокой волатильности рынка. Наиболее интересны будут облигации от государства, индексируемые по инфляции (ОФЗ-ИН), другие виды ОФЗ, а также международных институтов (в валюте) или корпоративных эмитентов первого эшелона. Доход от этой части портфеля будет невелик, основной пойдет от части из акций.

          Для молодых людей наиболее эффективным будет набор акций из «группы роста». Это потенциально высокодоходные компании, которые уже имеют положительную историю. Акции могут быть не только первого эшелона, но диверсификация портфеля позволит получить максимальный эффект от роста части компаний на длительном сроке.

           Второй уровень используется теми, кто не готов сильно рисковать и также пришел для формирования долгосрочного инвестиционного портфеля. В этом случае набор бумаг будет схожим, но пропорция снизится в сторону облигационной части.

           Третий уровень используется уже в сформированном портфеле или для среднесрочных целей. В этом случае больший упор идет на облигационную часть. Бумаги покупаются так, чтобы купон выплачивался с периодичностью в месяц хотя бы по одному эмитенту.

            Преимущество отдается корпоративным ценным бумагам с более высокой ставкой выплат и дюрацией от 3 лет. Акции в портфель приобретаются или заменяются с акций роста на дивидендные. Курсовая стоимость играет меньшую роль, а доход формируется также за счет купона. Конечно, в случае реализации другой стратегии, акции могут быть в наборе и из «группы роста», это зависит от самого трейдера. Этот портфель уже используется в качестве донора пассивного дохода.

            Четвертый уровень используется наиболее консервативными участниками рынка и может быть использован, как в случае формирования выплат человеку, так и в случае среднесрочной стратегии. Облигации покупаются также, исходя из потребностей, частично ОФЗ различного вида (дюрация от одного года), основа из корпоративных и до 10% облигационной части от международных институтов. Акции приобретаются дивидендные или из «группы роста», в зависимости от цели.

             Дивидендные ценные бумаги наиболее интересны для формирования устойчивого денежного потока, совместно с облигационными выплатами и создания пассивного дохода. Если же портфель формировать дополнительно, т.е. из других источников дохода, то появится возможность продажи части бумаг, без снижения основного потока и с ростом ежемесячных/квартальных выплат.


Несанкционированное копирование, распространение, а также публикация материалов сайта в любых целях запрещены. ООО «АЛОР +» ИНН 7709221010 ОГРН 1027700075941.

Брокерские услуги предоставляются ООО «АЛОР +» на основании Лицензии № 077-04827-100000 от 13.03.2001 г., выдана Федеральной службой по финансовым рынкам без ограничения срока действия.

Депозитарные услуги предоставляются ООО «АЛОР +» на основании Лицензии № 077-10965-000100 от 22.01.2008 г., выдана Федеральной службой по финансовым рынкам без ограничения срока действия.

Представленная на настоящем сайте информация носит ознакомительный характер, не является и не должна рассматриваться в качестве предложения или совета по покупке либо продаже ценных бумаг/контрактов/валюты, иных предлагаемых ООО «АЛОР +» (далее — Компания) инвестиционных продуктов. Сведения о ставках доходности, результатах инвестиционных решений являются индикативными, представлены исключительно для наглядности и не  должны рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем эффективности деятельности (доходности вложений). Результаты инвестиционных решений клиента зависят от множества факторов, в том числе от суммы вложений, выбранного тарифного плана, сложившейся рыночной ситуации. Проведение операций типа «шорт» сопряжено с дополнительными рисками изменения цены финансового инструмента, что может привести к потере денежных средств.

Не является инвестиционной рекомендацией, в том числе индивидуальной.

По общему правилу, если иное не установлено законодательством Российской Федерации или договором с клиентом, сделки и иные операции с ценными бумагами/контрактами/валютой, иными предлагаемыми Компанией инвестиционными продуктами осуществляются Компанией на основании и в  соответствии с условиями подаваемых клиентом поручений.

При подаче поручений клиенту следует самостоятельно оценить целесообразность, экономическую обоснованность, юридические и иные последствия, риски и  выгоды от сделки или иной операции с ценными бумагами/контрактами/валютой, иными предлагаемыми Компанией инвестиционными продуктами, принимая решения исключительно своей волей и в своем интересе, в том числе предварительно изучив условия заключенных с Компанией договоров и ознакомившись с предупреждением о рисках, связанных с проведением операций на рынке ценных бумаг и  срочном рынке (Приложение 5 к Регламенту брокерского обслуживания Компании).

По любым возникающим вопросам, а также в случае необходимости получения дополнительной информации просьба обращаться к сотрудникам Компании по указанным выше телефонам и адресам.

* Разработчик ПО: https://stonkshelper.com/

В терминале Astras представлен технический анализ от платформы TradingView с десятками индикаторов и возможностью проводить продвинутый анализ графиков. TradingView - онлайн-платформа для технического анализа финансовых рынков, предоставляет пользователям широкий выбор инструментов и графиков, а также возможность создавать и тестировать собственные стратегии. Трейдеры и инвесторы могут обмениваться идеями и торговыми сигналами, следить за актуальными новостями, котировками акций, курсом золота, криптовалютами и другими активами в поисках наиболее выгодных торговых возможностей. Подробнее: https://ru.tradingview.com/