Как определить мошенников в сфере финансов?

В процессе инвестирования инвесторы сталкиваются с недобросовестными компаниями, которые маскируют свою деятельность под лицензированных участников рынка. Опытные инвесторы определяют их быстро, но новички рискуют полностью или частично потерять свой капитал.

Виды мошенничества

Мошенническая деятельность. Изначально, деятельность на этом направлении является только отбором средств у инвесторов. Наиболее яркий пример – вложения в различные "пирамиды" и сетевой маркетинг, где предлагается успеть заработать до схлопывания подобного «бизнеса».

Компания-мошенник. Компания выдает себя за другую организацию или показывает, что связана партнерскими отношениями с серьезными финансово-промышленными группами. Здесь самый яркий пример – многочисленные «клоны» известных банков.

Как определить сайт мошенника?

Подделка уставных, отчетных и лицензирующих документов. При внимательном осмотре документов на сайте можно заметить смазанность печатей, несовпадение дат и подписей (взяты из разных источников с низким качеством), отсутствие действующей лицензии у такой компании.

Подделка доменного имени сайта. Добавление или изменение буквы или символа в доменном имени сайта ведет на мошенническую страницу, где очень ярко, но с более низким качеством будет показана копия страницы оригинальной компании. Иногда создаются и полные клоны сайтов добросовестных сайтов, отличить их от оригиналов можно только по домену. Чтобы минимизировать риски открытия мошеннического сайта рекомендуется заранее сохранять в закладках браузера адреса оригинальных сайтов и переходить по ним только через сохраненные закладки.

Гарантия любого уровня доходности. По законодательству гарантировать доходность имеют право только кредитные организации – банки и кредитные кооперативы определенной категории (для членов организации). Также гарантированная доходность есть у облигаций и некоторых иных финансовых инструментов. Все остальные случаи гарантии доходности, особенно завышенной, являются явным признаком мошенничества. 

Гарантия сохранности средств. На обозрение выводится размер страховки от крупной страховой компании, которая при осмотре дает сохранность только определенных видов деятельности компании, к которым инвестирование не относится. Часто таким приемом пользуются оффшорные компании при рекламе псевдо финансовых продуктов.

Отсутствие физического адресов и контактов. Указание услуг, осуществляемых удаленно, не означает, что компания не должна иметь доступный адрес и реальные контакты. Указание местоположения компании в серых экономических зонах также должно настораживать инвесторов.

Присутствие «мишуры» на сайте. Сайты серьезных финансовых организаций не перегружают стартовую страницу картинками с цитатами известных реальных инвесторов и прочими навязчивыми элементами. Оформление сайта в стиле казино также показывает уровень компании.

Для визуального осмотра и определения полезности финансовой компании для инвестирования достаточно 5-10 минут, а экономия капитала может достигать до 100%.


Несанкционированное копирование, распространение, а также публикация материалов сайта в любых целях запрещены. ООО «АЛОР +» ИНН 7709221010 ОГРН 1027700075941.

Брокерские услуги предоставляются ООО «АЛОР +» на основании Лицензии № 077-04827-100000 от 13.03.2001 г., выдана Федеральной службой по финансовым рынкам без ограничения срока действия.

Депозитарные услуги предоставляются ООО «АЛОР +» на основании Лицензии № 077-10965-000100 от 22.01.2008 г., выдана Федеральной службой по финансовым рынкам без ограничения срока действия.

Представленная на настоящем сайте информация носит ознакомительный характер, не является и не должна рассматриваться в качестве предложения или совета по покупке либо продаже ценных бумаг/контрактов/валюты, иных предлагаемых ООО «АЛОР +» (далее — Компания) инвестиционных продуктов. Сведения о ставках доходности, результатах инвестиционных решений являются индикативными, представлены исключительно для наглядности и не  должны рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем эффективности деятельности (доходности вложений). Результаты инвестиционных решений клиента зависят от множества факторов, в том числе от суммы вложений, выбранного тарифного плана, сложившейся рыночной ситуации. Проведение операций типа «шорт» сопряжено с дополнительными рисками изменения цены финансового инструмента, что может привести к потере денежных средств.

Не является инвестиционной рекомендацией, в том числе индивидуальной.

По общему правилу, если иное не установлено законодательством Российской Федерации или договором с клиентом, сделки и иные операции с ценными бумагами/контрактами/валютой, иными предлагаемыми Компанией инвестиционными продуктами осуществляются Компанией на основании и в  соответствии с условиями подаваемых клиентом поручений.

При подаче поручений клиенту следует самостоятельно оценить целесообразность, экономическую обоснованность, юридические и иные последствия, риски и  выгоды от сделки или иной операции с ценными бумагами/контрактами/валютой, иными предлагаемыми Компанией инвестиционными продуктами, принимая решения исключительно своей волей и в своем интересе, в том числе предварительно изучив условия заключенных с Компанией договоров и ознакомившись с предупреждением о рисках, связанных с проведением операций на рынке ценных бумаг и  срочном рынке (Приложение 5 к Регламенту брокерского обслуживания Компании).

По любым возникающим вопросам, а также в случае необходимости получения дополнительной информации просьба обращаться к сотрудникам Компании по указанным выше телефонам и адресам.

* Разработчик ПО: https://stonkshelper.com/

В терминале Astras представлен технический анализ от платформы TradingView с десятками индикаторов и возможностью проводить продвинутый анализ графиков. TradingView - онлайн-платформа для технического анализа финансовых рынков, предоставляет пользователям широкий выбор инструментов и графиков, а также возможность создавать и тестировать собственные стратегии. Трейдеры и инвесторы могут обмениваться идеями и торговыми сигналами, следить за актуальными новостями, котировками акций, курсом золота, криптовалютами и другими активами в поисках наиболее выгодных торговых возможностей. Подробнее: https://ru.tradingview.com/